يعتبر قطاع البنوك جزءًا حيويًا من الاقتصادات العالمية، وله تأثير كبير على السياسة النقدية واقتصاد البلدان، ولعبت البنوك دورًا حاسمًا خلال أزمة كورونا، وذلك عن طريق دعم الاقتصادات وتقليل تأثير الانكماش الاقتصادي من خلال تبني تدابير خاصة مثل :تأجيل مدفوعات القروض وإعادة هيكلة الديون وتوجيه التمويل للقطاعات الحيوية، وساعدت هذه الإجراءات وقتها في الحفاظ على استقرار الاقتصادات في منطقة الشرق الأوسط، واستمر نمو القطاع البنكي بعدها ليصل لأعلى مستوى منذ فترة طويلة.
وتصنّف البنوك وفقًا لعدة معايير مثل: القيمة السوقية، الإيرادات، إجمالي الأصول، وصافي الأرباح، الأمور التي من شأنها أن تساعد على تقدير أداء هذه البنوك وتحديد مدى قوتها في السوق، وإشراك كل معيار بوزن نسبي متساوي يجعل التصنيف أكثر عدالة وشمولاً، ووفقًا لمجلة “فوربس” فإن البنوك الخليجية تصدر قائمة أقوى 30 بنكًا في الشرق الأوسط لعام 2022، مما يشير إلى القوة والاستدامة التي تتمتع بها هذه البنوك في المنطقة، وتعكس هذه القائمة أهمية البنوك في دعم الاقتصادات المحلية والإقليمية، وتوفير الخدمات المالية الأساسية، وتعزيز الاستثمار، وتعزيز الثقة في الأسواق المالية.
أقوى 5 بنوك في الشرق الأوسط:
1- بنك قطر الوطني (QNB) – قطر
- الرئيس التنفيذي للمجموعة: عبدالله مبارك آل خليفة.
- تاريخ التأسيس: 1964.
- الإيرادات: 13.5 مليار دولار.
- صافي الأرباح: 3.3 مليار دولار.
- الأصول: 281.6 مليار دولار.
- القيمة السوقية: 45.2 مليار دولار.
تعد المجموعة بنك قطر الوطني من أكبر البنوك في الشرق الأوسط وأفريقيا من حيث الأصول،وحين تأسس في عام 1964، كان أول بنك تجاري في دولة قطر، ويملك جهاز قطر للاستثمار أكثر من %50 من أسهم هذا البنك، ويعمل البنك في 31 دولة بشكل مباشر أو من خلال شركات تابعة له، وخلال العام الماضي، نمت أصول البنك بنسبة %9، لكن صافي الأرباح انخفض بنسبة %16، وقد أصبح “عبد الله مبارك آل خليفة” الرئيس التنفيذي بالإنابة في نوفمبر/ تشرين الثاني 2018، والرئيس التنفيذي عام 2019، وكما يشغل آل خليفة منصب عضو مجلس الإدارة في مجموعة Ooredoo.
الموقع الإلكتروني: https://tinyurl.com/4yc2p4e4
2- بنك أبوظبي الأول- الإمارات
- الرئيس التنفيذي للمجموعة: هناء الرستماني
- القيمة السوقية: 56.9 مليار دولار
- الإيرادات: 8.2 مليار دولار
- صافي الأرباح: 3.4 مليار دولار
- الأصول: 272.4 مليار دولار
بنك أبوظبي الأول نشأ كنتيجة لاندماج بنكي بين بنك الخليج الأول، وبنك أبوظبي الوطني في عام 2016، ويمتد نشاط البنك إلى 19 سوقًا في 5 قارات مختلفة، حيث يخدم أكثر من 3 ملايين عميل ويعتمد عليه أكثر من 6,600 موظف، وفي عام 2021، قام بنك أبوظبي الأول بالاستحواذ على وحدة بنك عودة في مصر، وكذلك استعرض اقتناص حصة أغلبية في المجموعة المالية هيرميس بمصر، مما يجعله واحدًا من أكبر البنوك الأجنبية (غير المصرية) في مصر، ومع ذلك، تم سحب العرض في أبريل/ نيسان الماضي نظرًا لعدم استقرار الأسواق والاقتصادات العالمية، وقد تم تعيين السيدة “هناء الرستماني” في منصب الرئيس التنفيذي لمجموعة بنك أبوظبي الأول، وحصلت على ترتيب عالي من قبل مجلة “فوربس” لأقوى رئيس تنفيذي في الشرق الأوسط من عام 2021 واحتلت المرتبة الـ19 فيها.
الموقع الإلكتروني: https://tinyurl.com/musbraye
3- البنك الأهلي السعودي – السعودية
- الرئيس التنفيذي: سعيد بن محمد الغامدي
- سنة التأسيس: أبريل/نيسان 2021
- الإيرادات: 6.6 مليار دولار
- صافي الأرباح: 3.1 مليار دولار
- الأصول: 159.9 مليار دولار
- القيمة السوقية: 64.1 مليار دولار
تأسس البنك الأهلي السعودي في 1 أبريل/نيسان 2021، وحصل ذلك عن طريق اندماج بين البنك الأهلي التجاري، ( أكبر بنك في السعودية من حيث الأصول)، وبين مجموعة سامبا المالية، التي كانت تعرف سابقًا باسم “سيتي بنك”، ويعتبر البنك الأهلي السعودي أكبر بنك تجاري في المملكة العربية السعودية، ويحتل مكانة رائدة في الأسواق الشرق أوسطية من حيث القيمة السوقية، ويمتلك البنك الأهلي السعودي الأهلي كابيتال وسامبا كابيتال، وهما يشكلان معًا أكبر مدير للأصول ووسيط وبنك استثماري في المملكة العربية السعودية، ويمتلك الأهلي السعودي شركات فرعية لإدارة عملياتها في ثمان دول، ويقدم خدماته لأكتر من 11 مليون عميل من جميع أنحاء العالم، ويوجد أكثر من 500 فرع و476 جهاز صراف آلي ضمن شبكة الأجهزة الذاتية، ويملك هذا البنك صندوق الاستثمارات العامة السعودي بنسبة 37.2% من أسهم البنك.
الموقع الإلكتروني :https://tinyurl.com/4frh5789
4- بنك الإمارات دبي الوطني – الإمارت
- الرئيس التنفيذي للمجموعة: شاين نيلسون
- تأسس في: 2007
- المبيعات: 9.7 مليار دولار
- صافي الأرباح: 1.9 مليار دولار
- الأصول: 190.1 مليار دولار
- القيمة السوقية: 23.5 مليار دولار
تأسس بنك الإمارات دبي الوطني في عام 2007 من خلال عملية اندماج بين بنك دبي الوطني وبنك الإمارات الدولي. وهو اليوم أكبر بنك في دبي من حيث قيمة الأصول، ويشغل أكثر من 25 ألف موظف، وتقع رئاسة مجلس إدارة البنك تحت مسؤولية الشيخ أحمد بن سعيد آل مكتوم، رئيس مجلس إدارة مجموعة الإمارات، وقام شاين نيلسون بتولي منصب الرئيس التنفيذي للمجموعة منذ عام 2013، وقبل انضمامه إلى بنك الإمارات دبي الوطني، عمل في سنغافورة كرئيس تنفيذي لبنك “ستاندرد تشارترد”.
وفي العام الماضي، أبرم البنك اتفاقية مع شركة “مصدر” لتقديم خدمات استثمارية لأول صندوق استثمار عقاري أخضر في الإمارات، بقيمة 258.4 مليون دولار، ومن المهم أن نشير إلى أن العمليات الدولية ساهمت بنسبة 38% من إجمالي الدخل لعام 2022.
الموقع الإلكتروني: https://tinyurl.com/yf24kbhb
5- بنك الكويت الوطني (NBK) – الكويت
- الرئيس التنفيذي للمجموعة: عصام جاسم الصقر.
- القيمة السوقية: 25.5 مليار دولار.
- الإيرادات: 3.7 مليار دولار.
- صافي الأرباح: 1.2 مليار دولار.
- الأصول: 109 مليار دولار.
يدير بنك الكويت الوطني شبكة تتضمن 140 فرعًا في 14 دولة ويوظف أكثر من 7,511 موظفًا، وفي شهر فبراير/شباط من العام الماضي، تم الاستحواذ على الأعمال المصرفية لبنك الكويت الوطني في الأردن من قبل بنك الاستثمار العربي الأردني، ورغم ذلك لم يتم تحديد قيمة الصفقة، و بالإضافة إلى ذلك، قام بنك الكويت الوطني بإطلاق إطار التمويل المستدام في مارس/آذار الماضي، بهدف دمج المعايير البيئية والاجتماعية ومعايير الحوكمة في أعماله، ويتطلع البنك أيضًا لتحقيق أهداف داخلية تتعلق بتخفيض إجمالي الانبعاثات التشغيلية بنسبة 25% بحلول عام 2025، ويهدف إلى تحقيق صفر انبعاثات صافية من الناحية التشغيلية بحلول عام 2035.
الموقع الإلكتروني: https://tinyurl.com/3y895zum
ومن المتوقع أن يشهد القطاع المصرفي في المنطقة نموًا إضافيًا؛ وذلك بفضل ارتفاع أسعار النفط، وفي تقرير حديث، توقعت وكالة “فيتش” أن زيادة أسعار النفط والنشاط الاقتصادي القوي وارتفاع معدلات الفائدة ستساهم في استعادة ربحية البنوك الإماراتية وإعادتها إلى مستويات ما قبل الجائحة، وعلى جانب آخر، توقعت “S&P Global Ratings” تأثيرات محدودة نتيجة للحرب الروسية الأوكرانية على مؤسسات القطاع المصرفي في المنطقة، وذلك نتيجة للتفاعل المحدود الذي يمتاز به هذا القطاع مع الأحداث الجيوسياسية.
